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金沙国际官方下载·工行某客户经理用空壳公司骗贷近4亿 炒股巨亏2千万

2020-01-09 15:09:50|阅读量:3655

金沙国际官方下载·工行某客户经理用空壳公司骗贷近4亿 炒股巨亏2千万

金沙国际官方下载,近日裁判文书网公布一起银行客户经理骗贷的案件。判决书显示,王爱萍伪造贷款资料累计骗取贷款27笔,金额高达3.94亿元人民币。截至案发,王爱萍仍有8780万未归还,部分贷款被其用于炒股,且亏损2000万。

工行客户经理骗贷近4亿

经审理查明:人王爱萍系中国工商银行股份有限公司达州分行法人金融业务部客户经理,其对自己分管的客户贷款资料、项目评估资料、抵(质)押物(权)及其他资料,有收集、系统录入及报送相关部门及领导审核、审批的职责。

另一被告人苟天亮系大竹县云帆商贸有限公司的法定代表人、大竹县光亮商贸责任有限公司、大竹县天府鹏辉商贸有限公司实际控制人,此三家公司无资金、无经营场所、无实际经营活动。

2013年底,王爱萍、苟天亮经他人介绍相识,苟天亮想通过王爱萍以房产抵押方式在工商银行申请贷款未果。

2014年6月23日,王爱萍以虚假的银行承兑汇票作质押,虚构贷款用途和利用虚假的购销合同,采取不正当手段进入银行相关人员、领导贷款审核、审批系统通过贷款申请,以大竹县光亮商贸公司名义贷款1080万元。此款被被告人王爱萍用于炒股、投资期货交易亏损。

此后,为了偿还此笔贷款,王爱萍继续采取上述手段在中国工商银行股份有限公司达州分行贷款。

王爱萍骗贷明细表:

自2014年6月23日至2016年8月25日止,被告人王爱萍以大竹县光亮商贸责任有限公司名义贷款12笔,贷款金额15840万元;

以大竹县云帆商贸有限公司名义贷款2笔,贷款金额5980万元;

以大竹县天府鹏辉商贸有限公司名义贷款9笔,贷款金额8770万元;

利用达州市通川区华望塑料有限公司留存在工商银行贷款资料,以其名义贷款4笔,贷款金额8780万元,共计贷款27笔,总金额39370万元。

截至案发,王爱萍按照合同规定时间正常归还贷款30590万元。

案发时8780万元仍未归还

一审判决书显示,截至案发,王爱萍按照合同规定时间正常归还贷款3.06亿元。

此外,王爱萍以大竹县光亮商贸责任有限公司名义所骗最后一笔贷款2800万元、以大竹县云帆商贸有限公司名义所骗最后一笔贷款2990万元、以达州市通川区华望塑料有限公司名义所骗最后一笔贷款2990万元,合计是8860万元。

但是在王爱萍投案前,银行系统从光亮公司账上扣除了80万元贷款本金,故王爱萍实际未偿还金额是8780万元。

王爱萍骗贷明资金流向:

具体来看,被告人王爱萍骗取的贷款8780万元,用于支付骗贷资金利息及费用510.58万元;

为了防止骗贷行为暴露,代达州市环达利废旧塑料回收有限公司还贷款本息1364.91万元、

代达州市天盟塑料有限公司还贷款本息1263.05万元、

代达州市兰鑫食品有限公司还贷款本息177.20万元,共计2805.16万元;

给付被告人苟天亮贷款1000万元、借款400万元;

其余贷款被其用于赌博、炒股、炒原油、炒贵金属、购买高档进口轿车等挥霍一空,至今无力归还。

法院查明,苟天亮也将从王爱萍处获得的728.005万元贷款与400万元借款挥霍一空。其将上述款项没有用于公司经营,而是用于炒股、炒原油、偿还个人债务、购买商铺等挥霍一空,至今无力归还。

按照公诉机关指控,苟天亮投资证券市场亏损245万元、炒期货亏损175.72万元,其余用于还债、为他人购房等开支。

四川省达州市达川区人民法院认为,王爱萍以非法占有为目的,采用虚构事实和隐瞒真相的方法,多次骗取中国工商银行股份有限公司达州分行贷款8780万元,数额特别巨大,至今未归还;其中,苟天亮以非法占有为目的,骗取贷款金额1000万元,数额特别巨大,至今未归还,二人行为均构成贷款诈骗罪,依法应予刑事处罚。根据两人的犯罪事实、性质、情节和对金融机构造成的危害程度等,依法判决如下:

一、王爱萍犯贷款诈骗罪,判处有期徒刑14年,并处罚金人民币45万元;

二、苟天亮犯贷款诈骗罪,判处有期徒刑9年,并处罚金人民币30万元;

三、对冻结在案的赃款和查封扣押的物品,依法处理后,用于退赔给中国工商银行股份有限公司达州分行;

四、对未追回的被骗贷款,责令王爱萍、苟天亮以各自的参与数额为限予以退赔,返还给中国工商银行股份有限公司达州分行。

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